Jak vybrat fond kvalifikovaných investorů (FKI)
Neexistuje jeden nejlepší fond kvalifikovaných investorů pro všechny investory. Při výběru je vhodné posuzovat více parametrů současně: investiční strategii, riziko, likviditu, zkušenosti správce, poplatky i dlouhodobé cíle fondu.
Přehled kritérií výběru
| Kritérium | Co u něj sledovat | Kde se o něm dočtete |
|---|---|---|
| Riziko | Z čeho u fondu vychází a zda sedí na váš horizont | Rizika FKI |
| Typ fondu | Do jakého typu aktiv chcete investovat | Typy fondů |
| Investiční strategie | Do čeho fond investuje a jak vytváří výnos | Jak vybrat typ |
| Likvidita | Jak snadno lze investici odkoupit | Parametry fondů |
| Správce fondu | Zkušenosti, transparentnost a komunikace s investory | Přehled správců |
| Poplatky | Celá struktura, nejen jeden údaj | Poplatky FKI |
| Historická výkonnost | Za delší období a vždy vedle rizika | Výnosy FKI |
Vyberte fond podle rizika
Každý FKI pracuje s jinou úrovní rizika. Před výběrem je vhodné porozumět tomu, z čeho riziko vychází a zda odpovídá vašemu investičnímu horizontu a očekáváním.
Vyberte fond podle typu
Nemovitostní, private equity, venture capital, dluhopisové nebo akciové fondy mají odlišné strategie. Nejprve si ujasněte, do jakého typu aktiv chcete prostřednictvím fondu investovat.
Vyberte fond podle investiční strategie
Důležitější než samotný název fondu je jeho strategie. Zajímejte se, do jakých aktiv investuje, jaký má investiční horizont, jak vytváří výnos a jaká pravidla dodržuje.
Vyberte fond podle likvidity
Likvidita určuje, jak snadno lze investici odkoupit. Některé fondy umožňují pravidelné odkupy, jiné mají delší výstupní lhůty kvůli charakteru spravovaných aktiv.
Vyberte fond podle správce
Zkušenosti investiční společnosti nebo samosprávného fondu mohou být jedním z důležitých kritérií. Sledujte transparentnost, historii fondu, komunikaci s investory i dostupné informace. Přehled najdete v seznamu správců.
Na co se zaměřit před investicí?
Seznamte se se statutem fondu, poplatkovou strukturou, podmínkami vstupu a výstupu, způsobem oceňování majetku i pravidelným reportingem. Tyto informace pomáhají vytvořit celkový obraz o fungování fondu.
Časté otázky
Je nejvyšší výnos hlavním kritériem?
Ne.
Mám porovnávat fondy stejného typu?
Ano, srovnání je pak vypovídající.
Je správce fondu důležitý?
Ano, patří mezi klíčové parametry výběru.
Shrnutí
Při výběru FKI se zaměřte na kombinaci více faktorů. Riziko, typ fondu, investiční strategie, likvidita, správce a poplatky společně poskytují lepší základ pro porovnání než jediný ukazatel.
Nechte si zúžit výběr podle vašeho zadání
Průvodce vám na pár otázek doporučí fondy z katalogu, nebo vám zavoláme a projdeme to s vámi.
Informace na této stránce nejsou investičním doporučením. Údaje o fondech vycházejí z veřejných zdrojů (registr ČNB, ARES, weby fondů).