Kdo může investovat do fondu kvalifikovaných investorů (FKI)
Fondy kvalifikovaných investorů nejsou určeny široké veřejnosti. Investovat do nich mohou osoby, které splní podmínky stanovené zákonem a pravidly konkrétního fondu. Součástí procesu bývá také ověření vhodnosti investice a splnění zákonných požadavků.
Přehled podmínek vstupu
| # | Podmínka | Kde se o ní dočtete |
|---|---|---|
| 1 | Postavení kvalifikovaného investora | Kdo je kvalifikovaný investor |
| 2 | Výše vstupní investice | Minimální investice |
| 3 | Znalosti a zkušenosti | Jaké zkušenosti |
| 4 | Posouzení vhodnosti investice | Test vhodnosti |
| 5 | Identifikace a AML kontrola | AML kontrola |
| 6 | Přijetí investice fondem | Schválení investora |
Kdo je kvalifikovaný investor?
Kvalifikovaný investor je osoba, která splňuje podmínky pro vstup do FKI podle platné legislativy. Nestačí pouze zájem o investování - správce fondu musí ověřit, že investor splňuje požadované podmínky a rozumí charakteru investice.
Jaká je minimální investice?
Výše minimální investice závisí na legislativě i pravidlech konkrétního fondu. V praxi bývá často spojována s částkou 1 milion Kč, existují však i další možnosti stanovené zákonem. Každý fond může mít vlastní podmínky vstupu.
Jaké zkušenosti by měl investor mít?
Zkušenosti nejsou posuzovány pouze podle délky investování. Posuzuje se také znalost investičních produktů, schopnost porozumět rizikům a celková finanční situace investora.
Co je test vhodnosti?
Před vstupem do fondu může být součástí procesu test vhodnosti nebo jiné posouzení. Jeho cílem je ověřit, zda investor rozumí investici a zda odpovídá jeho zkušenostem a investičním cílům.
Profesionální investor
Někteří investoři mají podle právních předpisů postavení profesionálního investora. Typicky jde o banky, pojišťovny, investiční společnosti nebo další instituce, které splňují zákonné podmínky.
| Pojem | Kdo jím může být | Odkud postavení plyne |
|---|---|---|
| Kvalifikovaný investor | Osoba, která splní podmínky pro vstup do konkrétního FKI | Legislativa a pravidla fondu, ověřuje je správce fondu |
| Profesionální investor | Banky, pojišťovny, investiční společnosti a další instituce | Samostatná definice v právních předpisech |
Jak probíhá schválení investora?
Před uskutečněním investice fond ověřuje totožnost investora, splnění zákonných podmínek, AML požadavků a další náležitosti. Teprve poté může dojít k přijetí investice.
Časté otázky
Musím investovat minimálně 1 milion Kč?
Záleží na podmínkách konkrétního fondu a legislativě.
Je kvalifikovaný investor totéž co profesionální investor?
Ne.
Musím absolvovat test vhodnosti?
Ve většině případů je součástí procesu určité posouzení vhodnosti investice.
Shrnutí
Do FKI mohou investovat pouze osoby, které splní zákonné podmínky a požadavky konkrétního fondu. Součástí procesu bývá ověření investora, posouzení vhodnosti investice a splnění AML povinností.
Nevíte, zda podmínky splňujete?
Projdeme s vámi, co konkrétní fond od investora vyžaduje, ještě než začnete vyřizovat papíry.
Informace na této stránce nejsou investičním doporučením. Údaje o fondech vycházejí z veřejných zdrojů (registr ČNB, ARES, weby fondů).